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风险控制

1、规范运营

平台作为金融信息管理中介机构及电子交易服务商,严守法律法规,规范管理,诚信经营,平台不涉及现金流,由第三方机构开设独立的资金专管账户,负责注册会员的资金管理(充值、投标、划拨、回款、提现等)。

2、借款审核

项目管理部门审核团队会对第三方合作机构提供的融资方通过身份信息核对、电话调查确认、全面信息查询等基本手段进行信息的真实性和完整性的调查;融资方要有明确、实质的营收来往单据,并有保险机构为此项转让业务进行保险。

3、贷后管理

项目管理部门会针对每个项目提前5个工作日通过短信、电话等方式提醒融资方还款;融资方全额还款后办理终结手续,将客户资料归档留底;如逾期未还,则由项目管理机构进行催收等。

4、还款来源明确、稳定

平台项目主要针对应收账款转让融资业务,此业务的特点是:1.实力强劲的实体企业之间的真实业务往来;2.有明确的交易单据;3.交易完成后所释放的现金流即为项目的还款来源。所以,项目还款来源清晰且安全性高,兑付、还款能力强。

5、项目安全保障性

平台项目均要求项目管理机构承诺债权回购保证,并提供风险备用金垫付保障,大麦理财的风险备用金由中信银行实行资金监管

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